Človek sa dnes bežne stretáva a pracuje s dokumentami pri rôznych životných situáciách:
- Na bývanie potrebuje nájomnú zmluvu alebo kúpnu zmluvu. Má zmluvy s dodávateľmi energií (elektrina, voda, plyn). Bývanie má poistené...
- Ak vlastní auto, tak uzaviera zmluvy na povinné poistenie, havarijné poistenie. Vlastní malý a veľký technický preukaz, vodičský preukaz, chodí na STK kontroly, odkiaľ má potvrdenia...
- Za televíziu, internet, telefón, mobil platí pravidelne faktúry...
- Pri nákupoch si uchováva účtenku, záručný list, návod...
- Podnikatelia a živnostníci evidujú faktúry...
- ...
Všetky tieto dokumenty sú prevažne v papierovej podobe. Stále častejšie sa však objavujú aj v digitálnej podobe. Nikoho netreba presviedčať o tom, že správa digitálnych dokumentov je efektívnejšia ako správa papierových dokumentov. Otázka teraz znie, ako spravovať digitálne dokumenty? S touto otázkou sa trápi už niekoľko veľkých i malých firiem, globálnych i lokálnych. Touto témou sa zaoberala aj Air Bank, ktorá svoje znalosti a skúsenosti predstavila na UX konferencii (User experience) konanej v Prahe 21. mája 2015.
Klienti zvyknutí na prácu s elektronickým bankovníctvom a teda klienti, ktorí radi spravujú svoje financie digitálne, by určite uvítali aj digitálnu správu dokumentov. Obzvlášť vtedy, ak väčšina dokumentov nejak súvisí s financiami. Preto je prirodzené, že sa banky zaoberajú myšlienkou, ako svoje elektronické bankovníctvo rozšíriť o správu elektronických dokumentov. Air Bank je zatiaľ jediná banka, ktorá zverejnila, ako uvažuje nad touto témou a ukázala prototyp, ktorý vyvinula.
Agilný vývoj a užívateľské testy UX
Banka pri vývoji prototypu využila agilný vývoj so šiestimi šprintami po dvoch týždňoch. Pri návrhu dbala o jednoduchosť ovládania. Jednoduchosť je totiž jednou z primárnych hodnôt samotnej banky. Výstupy jednotlivých šprintov podliehali užívateľským testom. Banka chcela mať istotu, že postupuje správne a že užívatelia budú vedieť, rozumieť a chcieť službu používať.
Prvý prototyp – 85 oblastí s prepojením na kalendár
Air Bank identifikovala 85 odvetví, ktoré súvisia s nákupom alebo retailovou podporou. Tieto odvetvia generovali dokumenty, ktoré majú blízko k financiám a ktoré by mohli byť zaujímavé pre klientov banky spravovať ich v elektronickom bankovníctve. Banka zmapovala jednotlivé dokumenty podľa potrieb a podľa toho vytvorila kategórie. Prototyp obsahoval:
- Inteligentné úložisko dokumentov, kde užívateľ mohol dokumenty zatrieďovať do rôznych odvetví podľa životných situácií.
- Kalendár, kde užívateľ mohol zaznačiť dôležité termíny týkajúce sa dokumentov. U účtenky je dátum, kedy bola zaplatená. U faktúry je dátum splatnosti...
Užívateľské testy ukázali, že užívatelia nechcú niektoré dokumenty nahrávať do úložiska. A tak množstvo kategórií bolo nevyužitých a teda zbytočných.
Druhý prototyp – zúženie typov dokumentov
V druhom prototype zostali v úložisku len tri druhy dokumentov: účtenky, faktúry a ostatné dokumenty. Kategórie odvetví zostali. Ak to šlo, dokumenty sa automaticky zaraďovali do príslušných zložiek.
Kalendár sa obmedzil len na kľúčové termíny k zvoleným trom druhom dokumentov.
Užívateľské testy ukázali, že pre užívateľov je to stále zložité. Väčšina ľudí venuje málo času tomu, aby svoje dokumenty starostlivo ukladala do správnych priehradiek.
Tretí prototyp – žiadne kategórie, maximálna jednoduchosť
Konečná podoba prototypu vystihuje hodnotu banky a tou je jednoduchosť. V tomto prototype užívateľ do úložiska vloží dokument tak ako je, nestará sa o druh, typ, odvetvie dokumentu. Dbá sa o to, aby bolo možné dokument uložiť z rôznych prostredí: z elektronického bankovníctva, z mobilného bankovníctva, emailom... Úložisko má v sebe fulltextové vyhľadávanie. Ak chce užívateľ nájsť nejaký dokument, stačí zadať kľúčové slová a úložisko mu zobrazí nájdené dokumenty.
Ako promovať úložisko?
Banka má jasnú predstavu, ako promovať túto službu. Chce v človeku vyvolať obavy, že papierový dokument stratí a preto je lepšie ho mať uložený v digitálnej podobe. Že pri prepisovaní čísiel z faktúry do platobného príkazu urobí preklep. Banka vidí konkurenčnú výhodu svojho riešenia oproti ostatným riešeniam v maximálnej jednoduchosti ovládania.
Na záver
Je len otázkou času, kedy niekto spraví poriadne úložisko dokumentov pre neporiadnych užívateľov. Množstvo dokumentov na jedného človeka rastie, tlak na prehľadnú správu s maximálne jednoduchým ovládaním bude viac a viac potrebný. Pokúša sa o to množstvo firiem. Do akej miery bude Air Bank úspešná, uvidíme neskôr.
